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課程背景：

2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風(fēng)險管理納入法人金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理，與其他風(fēng)險管理工作齊頭并進，徹底將反洗錢工作推向一個新的高度。2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險意識不斷提高，中資銀行加強反洗錢工作走向全面合規(guī)已成為必要。

本課程站在管理者、執(zhí)行者和實操者三大層面，針對現(xiàn)實工作中的洗錢風(fēng)險和反洗錢合規(guī)管理風(fēng)險等進行闡述，從政策、制度建設(shè)、客戶身份識別和可疑交易報告等方法和技巧的角度提出風(fēng)險控制措施，以期為學(xué)員了解、熟悉、運用到反洗錢工作提供有價值的參考。同時，希望更多的銀行從業(yè)人員認識、參與和主動做好反洗錢工作。

課程收益：

● 幫助學(xué)員了解反洗錢最新規(guī)定和知識，增強反洗錢的合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營能力

● 強化學(xué)員學(xué)會如何監(jiān)測洗錢行為、客戶身份識別的基本要求、大額和可疑交易的甄別與報告，有效防范洗錢活動的發(fā)生

● 幫助學(xué)員結(jié)合實際工作掌握支付交易環(huán)節(jié)對洗錢的防范手段及措施，提高學(xué)員反洗錢工作水平

課程對象：

1. 銀行合規(guī)主管與管理人員

1）總行／分行合規(guī)負責(zé)人及相關(guān)高管人員

2）支行反洗錢崗位主管行長／副行長、合規(guī)主管

2. 銀行業(yè)務(wù)部門主管和反洗錢崗位入員

1）總行／分行合規(guī)部、國際結(jié)算部、運營管理部、會計部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門相關(guān)

2）支行網(wǎng)點反洗錢崗位的相關(guān)人員

課程大綱

第一講：國際與國內(nèi)當(dāng)前反洗錢工作面臨的形勢和金融機構(gòu)努力方向

一、美國史上最高罰款誕生——匯豐銀行為洗錢案支付19.2億美元罰款回放

1. 引出反洗錢的重要性與意義

二、各國調(diào)整反洗錢監(jiān)管的法令和監(jiān)管力度

1. 美國紐約州合規(guī)官負責(zé)制

2. 反洗錢過失追究刑事責(zé)任

3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑

4. 美國監(jiān)管當(dāng)局的罰款數(shù)據(jù)

5. 巨額罰款事件給銀行帶來的代價

6. 2018歐洲議會就利用刑法打擊洗錢犯罪的新法規(guī)達成協(xié)議

三、中資銀行海外反洗錢挑戰(zhàn)

1. 中資銀行合規(guī)經(jīng)營受關(guān)注度越來越高

2. 國際反洗錢監(jiān)管加碼，中資銀行在海外罰款的數(shù)據(jù)

3. 中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)注點改變：拓展業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向風(fēng)險控制

四、反洗錢新辦法、新形勢與監(jiān)管要求及導(dǎo)向

1. 反洗錢在中國

2. 當(dāng)前國內(nèi)銀行反洗錢工作形勢

3. 國內(nèi)外反洗錢監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢合規(guī)管理提出更高要求

1）監(jiān)管方式重大調(diào)整

2）監(jiān)管檢查力度加大

3）檢查處罰力度越來越大

4. 2017、2018、2019年人行行政處罰要點解析

5. 金融機構(gòu)需努力的方向

6. 國內(nèi)銀行從事反洗錢工作的困惑

7. “一帶一路”倡議下 中國金融機構(gòu)應(yīng)對反洗錢的挑戰(zhàn)和措施

8. 他行反洗錢主動合規(guī)經(jīng)驗借鑒

9. 銀保監(jiān)首次介入反洗錢工作強化公司治理

《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）

1）任命獨立反洗錢負責(zé)人

2）董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍

3）信息數(shù)據(jù)采集、保存

10. 金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告，對銀行業(yè)反洗錢工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面去加強反洗錢的管理）

第二講：認識洗錢

1. “洗錢”的由來

2. 洗錢的三個階段

3. “八大”洗錢主要手法

4. 洗錢活動的特點

5. “七大”洗錢案例分析

6. “十二大”銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)面臨的洗錢風(fēng)險

第三講：理解反洗錢

1. 反洗錢的定義

2. 反洗錢工作開展的三大階段

3. 反洗錢三大工作原則

4. 國際、國內(nèi)反洗錢情況

1）國際反洗錢情況

2）國內(nèi)反洗錢情況

5. 中國反洗錢監(jiān)管機構(gòu)

6. 中國洗錢案件主要涉及的犯罪類型

7. 中國洗錢上游7大犯罪

8. 中國洗錢案件分布特點

第四講：建立健全反洗錢內(nèi)部控制度

1. 什么是金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制？

2. 反洗錢內(nèi)控制度的原則

3. 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)和基本要求

4. 金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度技巧

第五講：反洗錢客戶身份識別與實操技巧

一、如何成功獲取客戶詳細信息——執(zhí)行KYC流程的重要性

二、了解你的客戶（KYC）

1. KYC的原則

2. KYC四大基本流程

3. KYC八大環(huán)節(jié)

三、客戶盡職身份識別應(yīng)把握的四項原則

1. 勤勉盡職原則

案例分析：如何判斷規(guī)避監(jiān)管要求嫌疑

2. “了解你的客戶（KYC）”原則

案例分析：如何透過現(xiàn)象（客戶交易行為）看本質(zhì)

3. 風(fēng)險為本原則

案例分析：客戶交易行為規(guī)避反洗錢要求的處理

4. 保密原則

案例分析：被凍結(jié)賬戶的處理

四、客戶身份識別工作流程建設(shè)管理

1.“以客戶為中心”的反洗錢工作流程

2. 風(fēng)險控制流程與業(yè)務(wù)流程相融合的現(xiàn)實意義

3. 金融業(yè)務(wù)全覆蓋

4. 建立金融機構(gòu)法人層面的風(fēng)險監(jiān)控體系

五、開展客戶身份識別工作的方法和工具

1. 主要基礎(chǔ)手段

2. 個人身份驗證

六、重點關(guān)注特殊客戶識別

1. 實際受益人

2. 外國政要

3. 代理人

4. 黑名單客戶

5. 國際制裁名單

七、特定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶身份識別

1. 大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

2. 銀行在他人代理現(xiàn)金存取開展客戶身份識別工作的注意事項

3. 跨境匯兌業(yè)務(wù)

4. 銀行批量代發(fā)業(yè)務(wù)

5. 金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)銷售風(fēng)控措施

6. 保管箱業(yè)務(wù)

八、客戶篩選和銷戶的管理（他行經(jīng)驗分享）

九、對敏感“被制裁國家”的了解和案例研究

十、妥善保存客戶身份資料和交易記錄

1. 保存內(nèi)容

2. 保存期限

3. 保密要求

十一、2019年人民銀行對銀行賬戶管理措施和三大階段要求

十二、2019年人民銀行加強支付結(jié)算管理核心重點

1. 單位支付賬戶管理

2.買賣賬戶行為采取強化管理

3. 自助柜員機轉(zhuǎn)賬管理

4. 特約商戶與受理終端管理

十三、受益所有人查詢工具簡介

討論環(huán)節(jié)

第六講：支付結(jié)算工具與洗錢

一、現(xiàn)金交易——洗錢活動第一步

1. 現(xiàn)金轉(zhuǎn)為銀行存款的渠道和方法

2. 現(xiàn)金交易的管理規(guī)定

3. 現(xiàn)金洗錢交易的防范措施

二、轉(zhuǎn)賬支付——轉(zhuǎn)移犯罪收入

1. 轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具與洗錢

1）票據(jù)與洗錢

2）匯兌與洗錢

3）銀行卡與洗錢

2. 轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具洗錢的防范措施

三、電子支付工具與洗錢

1. 電子支付工具種類

1）網(wǎng)上銀行

2）電子支票

3）電話銀行

4）手機銀行

5）自助銀行

6）電子錢包

2. 利用電子支付工具的洗錢的方式

3. 電子支付工具對反洗錢工作的挑戰(zhàn)

討論環(huán)節(jié)：新技術(shù)、新領(lǐng)域?qū)Ψ聪村X工作的挑戰(zhàn)

第七講：可疑交易的識別與報告——反洗錢工作重要環(huán)節(jié)

1. 可疑交易特征

2. 可疑交易識別方法

3. 可疑交易識別途徑

4. 可疑交易報告的具體要求

5. 可疑交易報告程序

6. 可疑交易分析判斷方法

7. 可疑交易報告合規(guī)流程

8. 涉敏業(yè)務(wù)——中資行合規(guī)管理

第八講：大額交易報告

1. 大額交易標準

2. 大額交易不報告內(nèi)容

第九講：法律責(zé)任和注意事項

1. 《中華人民共和國反洗錢法》

2. 注意事項

第十講：監(jiān)管制度解讀（結(jié)合銀行實際情況給予建議）

一、《大額交易和可疑交易報告管理辦法》最新要求解讀（2017年7月1日起實施）

1. 修訂背景

2. 修訂的主要原則

3. 修訂的主要內(nèi)容

1）調(diào)整的內(nèi)容

2）新增的內(nèi)容

二、《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）

1. 制度出臺背景與主要意義

2. 開戶管理的關(guān)鍵變化

3. 相關(guān)新增內(nèi)容

三、《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（235號文）

1. 制度出臺背景與主要意義

2. 公司開戶管理的關(guān)鍵變化

3. 其他要求等

四、《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發(fā)【2018】230號）

1. 制度出臺背景與主要意義

2. 規(guī)范了互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的主要內(nèi)容

五、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]130）

1. 反洗錢工作總綱領(lǐng)

2. 明確五大風(fēng)險領(lǐng)域管理要求

六、《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)﹝2018﹞164號）

七、《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀保監(jiān)[2019]1號）

八、《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）

九、針對新政，金融機構(gòu)需要開展的四大工作

1. 怎么做？

2. 如何做？（優(yōu)化與改造）

3. 基層行工作重點

第十一講：識別常見的洗錢犯罪可疑交易案例和關(guān)鍵點

1. 如何識別地下錢莊的可疑交易

2. 如何識別走私洗錢的可疑交易

3. 如何識別腐敗洗錢的可疑交易

4. 如何識別詐騙洗錢的可疑交易

5. 如何識別毒品洗錢的可疑交易

6. 如何識別非法集資的可疑交易

7. 如何識別稅務(wù)洗錢的可疑交易

8. 如何識別傳銷洗錢的可疑交易

9. 涉黑洗錢案

10. 網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢

第十二講：銀行日常業(yè)務(wù)洗錢犯罪可疑交易

一、貸款業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

二、商業(yè)匯票承兌及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

三、信用卡業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

四、私人銀行業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

五、理財業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

六、保管箱業(yè)務(wù)

案例分析

1. 洗錢及相關(guān)犯罪風(fēng)險

2. 洗錢風(fēng)險控制措施

3. 可疑交易洗錢風(fēng)險指標

4. 可疑交易識別點

第十三講：如何分析重點可疑交易

1. 交易行為分析

2. 利用其他信息資源分析

3. 開戶資料分析

第十四講：如何撰寫重點可疑交易報告

1. 重點可疑交易報告的基本結(jié)構(gòu)

2. 重點可疑交易報告的技巧

3. 重點可疑交易報告模板

第十五講：金融機構(gòu)如何配合反洗錢現(xiàn)場檢查

1. 金融機構(gòu)反洗錢協(xié)查的意義

2. 協(xié)助實施臨時凍結(jié)措施

3. 反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容

4. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容

第十六講：金融機構(gòu)反洗錢績效評估

1. 金融機構(gòu)反洗錢績效評估的意義

2. 金融機構(gòu)反洗錢績效評估設(shè)計（九大維度37個子項目）

3. 基層行反洗錢工作內(nèi)容及要求

4. 反洗錢風(fēng)險自評估

5. 他山之石（中資銀行與外資行經(jīng)驗簡介）

蔡老師

蔡冰老師 銀行風(fēng)險運營管理實戰(zhàn)專家

資深銀行金融講師

中國銀行認證培訓(xùn)師

14年銀行運營管理經(jīng)驗

6年銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國）丨 分行營運部經(jīng)理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長、分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運營規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風(fēng)險防范控制、新網(wǎng)點籌建和網(wǎng)點現(xiàn)場突發(fā)事件處理上具有豐富的實操經(jīng)驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行網(wǎng)點風(fēng)險防控、網(wǎng)點運營管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例，自主設(shè)計開發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計上萬余學(xué)員，課程滿意度達90%。

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

負責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點，839位運營人員管理；負責(zé)全行運營管理頂層設(shè)計與運營考核方案制定與評估，包括現(xiàn)行風(fēng)險防控方案的執(zhí)行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨 廣州分行營運部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負責(zé)佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項業(yè)務(wù)的準入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

部分統(tǒng)籌項目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風(fēng)險案例課程培訓(xùn)，通過案例全面樹立員工的合規(guī)意識與底線意識，提高員工責(zé)任心，增強操作風(fēng)險防范水平，減少損失，提升業(yè)績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點、清遠培訓(xùn)中心進行個人風(fēng)險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運營內(nèi)部計價項目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項目

主講課程：

《反洗錢與實操技巧》

《反洗錢業(yè)務(wù)輔導(dǎo)項目建議書》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防范》

《“嚴監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《智能化趨勢下運營主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務(wù) 贏在運營》——某銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

授課風(fēng)格：

互動性高：幽默熱情，親和力強，善于營造輕松愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，善于調(diào)動學(xué)員積極性；

實用性強：注重理論與實踐，以解決銀行實際問題為出發(fā)點，案例豐富，落地性強。

服務(wù)過的客戶：

外資銀行：恒生銀行（中國）有限公司廣州分行、永亨銀行（中國）有限公司廣州分行……

國有銀行：中國銀行廣東省分行清遠培訓(xùn)中心、中國銀行東山支行、中國銀行湖北省分行、中國銀行湖南省分行、中國銀行浙江省分行、中國銀行梁溪支行、中國銀行義烏分行、中國建設(shè)銀行廣西區(qū)分行、建設(shè)銀行玉林分行、建設(shè)銀行山東省分行、建設(shè)銀行深圳鹽田支行、中國農(nóng)業(yè)銀行寧波分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州白云支行、農(nóng)業(yè)銀行增城支行、農(nóng)業(yè)銀行宜春分行、交通銀行中山分行、交通銀行蘇州分行、中國郵政儲蓄銀行茂名分行、郵儲銀行陽江分行、郵儲銀行廈門分行、郵儲銀行甘肅分行、郵儲銀行三明分行、吉林省郵政儲蓄銀行、烏魯木齊郵儲銀行、廣西南寧郵儲銀行……

銀行業(yè)協(xié)會：（哈密銀行業(yè)協(xié)會、喀什銀行業(yè)協(xié)會、伊犁銀行業(yè)協(xié)會、昌吉銀行業(yè)協(xié)會、阿克蘇銀行業(yè)協(xié)會、塔城銀行業(yè)協(xié)會、吐魯番銀行業(yè)協(xié)會、石河子銀行業(yè)協(xié)會……共10多家）、周口銀行業(yè)協(xié)會……

城商農(nóng)信村鎮(zhèn)行：廣東南粵銀行、廣州銀行總行、河南省農(nóng)信社、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用聯(lián)社、甘肅省聯(lián)社、甘肅靖遠農(nóng)商銀行、湖南衡南農(nóng)商銀行、邯鄲成安聯(lián)合信用社、湘西土家族苗族自治區(qū)龍山農(nóng)村商業(yè)銀行、祁東縣農(nóng)信社、遵化市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、樂亭聯(lián)社、遷安農(nóng)商行、遷西農(nóng)信社、內(nèi)蒙農(nóng)信社、陽江農(nóng)信社、萬全縣農(nóng)商行、新興農(nóng)商銀行、云浮農(nóng)信社、肇慶農(nóng)信社、漢中聯(lián)合信用社、留壩農(nóng)信社、鎮(zhèn)巴農(nóng)商行、西鄉(xiāng)農(nóng)商銀行、靜寧農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、臺山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、陸豐市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、赤坎聯(lián)社、徐聞農(nóng)信社、高要農(nóng)商銀行、鶴山農(nóng)信社、肇慶鼎湖區(qū)農(nóng)信社、惠州農(nóng)商行、河源東源農(nóng)商行、安徽休寧農(nóng)商行、蘭州農(nóng)商行、江都農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、嘉興農(nóng)商行、武岡農(nóng)商行、武穴農(nóng)商行、濟源農(nóng)商行、浙江余姚農(nóng)商銀行、辛集農(nóng)商行、沁陽村鎮(zhèn)銀行、長沙農(nóng)商行、天津津南中心支行、鄭州市郊農(nóng)村信用社、淮安農(nóng)商行、邵陽農(nóng)商行、汨羅農(nóng)商行、永年聯(lián)社、城固農(nóng)信社、鹽亭聯(lián)社、泗洪農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、惠州農(nóng)商行、祁陽農(nóng)商行、四會農(nóng)商行、紫金農(nóng)商行、紅安農(nóng)信社、如皋農(nóng)商行、長白山農(nóng)商行、珠海農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、廣漢農(nóng)商行、營山農(nóng)商行、資陽農(nóng)商行、盤龍區(qū)聯(lián)社、橫山農(nóng)商行、洱源農(nóng)商行、平頂山農(nóng)商行、龍川農(nóng)商行、梅州農(nóng)商行、廣西蒼梧聯(lián)社、蘭州農(nóng)商行、歙縣農(nóng)商行……

股份制銀行：華夏銀行湖南省分行、廣發(fā)銀行中山分行、廣發(fā)銀行河源分行、杭州銀行深圳分行、天津銀行、天津銀行第四中心支行、紅塔銀行、興業(yè)銀行宜昌分行、興業(yè)銀行黃石市分行、華夏銀行重慶分行、晉中銀行、中信銀行哈爾濱分行、中信銀行南京分行、華夏銀行濟南分行、徽商銀行、貴州郵政、武漢漢口銀行、哈爾濱龍江銀行、浦發(fā)銀行深圳分行……

其他行業(yè)：東山區(qū)人民醫(yī)院、廣東質(zhì)量監(jiān)督局營業(yè)部……

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