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課程背景

當前，新常態下瞬息萬變的金融環境帶來巨大的新型需求，現代銀行服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。同時，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。

新技術時代，原有銀行的流程、產品、服務、流程、運營等均發生了劇變，銀行原有的組織邊界和規則不斷被打破，團隊領導不再處于知識與能力的頂端，傳統的組織管理、團隊溝通和激勵模式亟需變革，復雜、不確定性危機劇變時代，銀行比以往更需要敏捷的管理來實現團隊協同作戰。在面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）新常態時，銀行機構轉型發展和領導力提升是獲取核心競爭力的源泉，也是銀行實現健康良性和持續發展的戰略驅動核心。

那么，銀行機構如何通過新興技術來更好為銀行的雙線服務（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。越來越多的銀行機構開始部署和啟動數字化銀行戰略來贏得競爭優勢，而數字領導力則又是保障有效戰略實施的關鍵。

本培訓將為解析新時代和新常態下，銀行及其領導層如何運用新技術手段實現“數字銀行”轉型發展提供重要的思路和建議，如何實現銀行組織、銀行流程、服務渠道、新技術實施等全方位的敏捷化和數字化，從而來實現銀行轉型“數字化”和提升自身“擅謀+擅思+擅治+擅數+擅做+擅變”的“數字化領導力”，真正形成領先的“數字化銀行（DigitalBank）”！

課程收益

本培訓內容將緊密結合新常態下銀行轉型發展的切實需求，沿“新常態驅動－金融科技驅動－銀行數字化－數字化領導力”主線，結合ABCDG 等新興技術和國家關于“新基建”的支持發展戰略、國內外先進銀行的敏捷銀行與數字銀行打造案例，重點分析銀行在經濟新常態、

科技新常態和 VUCA 新常態下，如何提升“數字領導力”和運用數字化思維打造“數字化銀行”，實現“借勢而為、順勢而為”！

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發展戰略、互聯網理念、新技術創新應用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯網思維和數字化思維，使銀行及領導層能夠清晰認知數字化銀行打造之路，并可借鑒同業先進銀行的數字化銀行、數字化領導力、金融科技創新應用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領導在服務、營銷、風控等轉型發展方面的數字化思維和數字化能力。

授課設計

線下培訓時長計劃為兩天，共計 12 小時。主題一為：銀行數字化轉型之多維驅動；主題二為：銀行數字化領導力之提升路徑。

課程大綱

主題一：銀行數字化轉型之多維驅動

(一) 銀行面臨的數字化新常態

1. 疫情對銀行數字化的推進

2. 銀行面臨的新常態

經濟金融環境新常態

銀行客戶用戶新常態

銀行產品服務新常態

銀行觸客渠道新常態

金融科技創新新常態

金融生態競爭新常態

金融風險監管新常態

3. 數字經濟對銀行數字化的驅動

我國數字經濟的總體發展

數字賬戶對商業銀行的影響

數字人民幣對商業銀行的影響

金融新基建對商業銀行的影響

(二) 金融科技創新驅動及案例解析

1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融

2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融

3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云

4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融

5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業中的創新應用案例

工商銀行、建設銀行、中國銀行、郵儲銀行等國有銀行案例

招商銀行、平安銀行、民生銀行等股份制銀行案例

上海銀行、南京銀行等城市商業銀行案例

其他類型銀行案例

(三) 銀行 4.0 下的數字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構建

開放銀行內涵與特點

開放銀行主要模式

開放銀行適用的場景

API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

開放銀行的數據風險問題

開放銀行案例分析

2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯網銀行

直銷銀行及適用場景

國內直銷銀行的快速發展

直銷銀行案例與效能分析

平臺銀行及適用場景

數據生態銀行

區塊鏈數據生態（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數據生態

自建場景+場景合作+場景接入

互聯網銀行及適用場景

國內外互聯網銀行發展歷程

類互聯網銀行的出現

互聯網銀行案例與效能分析

3. 場景思維：場景銀行+生態銀行

金融場景和場景金融是什么？

場景金融解決什么？

場景金融怎么做？

場景金融的重點與突破方向在哪兒？

虛擬銀行案例與效能分析

主題二：銀行數字化領導力之提升路徑

(一) 擅謀：銀行數字化轉型總體規劃

1. 戰略目標實施與組織結構優化

2. 新技術創新與數字風控運用

3. 運營+業務+信息流程改造

4. 經營思維理念與運營管理轉型

5. 物理網點轉型與線上經營推進

(二) 擅思：銀行領導數字化思維

1. 功能為王思維：功能才是核心，產品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理

2. 銀行形態思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

3. 銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流

4. 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據消費場景與我的匹配度來定，而不是看人

(三) 擅治：銀行治理層面

1. 銀行戰略規劃與發展定位

銀行總體治理體系設計與架構

銀行聲譽風險與戰略管理管理體系

銀行發展中的國際化視角

銀行的組織文化與經營理念、經營倫理、社會責任等

2. 公司治理、系統治理與數據治理的融合與平衡

銀行各類系統、數據的流動性與安全性間的平衡

銀行部門運行效率與管理質量間的平衡

3. 合規治理、風險治理與內控治理的融合與平衡

銀行內控、風險與合規水平的規范性與創新性間的平衡

銀行風險及監管方面的執行性與藝術性間的平衡

(四) 擅數：IT 系統及數據管理層面

1. 數字化智商分析、財商分析

2. 銀行產品與服務創新轉化率與轉化效果

3. 銀行生態系統與場景、平臺建設效果

4. 數字化風險承受能力、風險轉化促進收益

5. 核心業務數字化轉型投入及份額、效益

(五) 擅做：數字化領導力提升層面

1. 管理文化與管理意識的水平程度

2. 信息溝通技巧與方式、效果

3. 應用能力與處置方式、處置效率

4. 個人行為示范性與規范性、影響力

5. 領導影響力與傳播度

6. 激勵和處罰措施的思維

(六) 擅變：數字化領導力提升層面

1. 知己知彼，百戰不殆

2. 順勢而變；主動求變；通權達變

四. 授課對象

商業銀行、互聯網公司、類銀行等機構的高級管理層、戰略規劃部、信息技術部、電子業務部、網絡渠道部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的負責人及骨干人員等。

五. 授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數字銀行的相關視頻，引發并組織參訓人員對敏捷銀行與數字銀行進行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務與數字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設場景或引入真實場景，組織參訓人員進行敏捷領導力思維培訓，并設計出相應的敏捷銀行與數字銀行服務方案。

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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