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課程簡介

扎根三農(nóng)，推進(jìn)城鎮(zhèn)化發(fā)展、助力鄉(xiāng)村振興、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，做大做強(qiáng)綠色信貸的全方位金融服務(wù)，是踐行普惠金融的根本。服務(wù)三農(nóng)旨在以本地金融主體機(jī)構(gòu)為載體，延伸差異化服務(wù)策略。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的趨勢下，三農(nóng)經(jīng)濟(jì)將是當(dāng)前中國的下一波經(jīng)濟(jì)發(fā)展重心。

由于三農(nóng)、小微企業(yè)自身因素，導(dǎo)致“融資難”、“融資貴”的現(xiàn)象一直以來很難得到緩解。國家工作會議、中國銀保監(jiān)會多次明確指出：扶持三農(nóng)、扶持小微實(shí)體，是我國普惠金融服務(wù)的重點(diǎn)工作，銀行如何落實(shí)三農(nóng)、小微企業(yè)金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)向質(zhì)量、效率、動力的可持續(xù)性變革，將是銀行工作中的重中之重。本課程深刻把握三農(nóng)客戶、小微業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)律，順應(yīng)客戶經(jīng)營趨勢，建立場景化需求供給，從理念、營銷、渠道、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等多方面立體化打造，最終實(shí)現(xiàn)小微普惠金融與鄉(xiāng)村振興“雙輪驅(qū)動”的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

課程對象：

銀行中高層、支行行長、業(yè)務(wù)骨干、客戶經(jīng)理

課程收益：

提升三農(nóng)客群營銷認(rèn)知，激發(fā)學(xué)習(xí)熱情和工作干勁

通過剖析市場環(huán)境，提出針對性的戰(zhàn)略布局

傳授存貸營銷話術(shù)，提高業(yè)務(wù)的有成效落地

通過聚焦重點(diǎn)客群，傳授針對性的營銷策略

傳授拜訪客戶技巧，解決拓客與異議難問題

通過多維度著力點(diǎn)，解決深度推進(jìn)難的問題

通過實(shí)戰(zhàn)案例分享，提升外拓客戶不佳問題

一系列營銷工具包，提升客戶經(jīng)理工作效率

課程大綱：

一、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略方針與新機(jī)遇

前沿思考導(dǎo)入：鄉(xiāng)村振興，振興什么？

1、鄉(xiāng)村振興方針與“一號文”解讀

2、戰(zhàn)略背景下帶來的三農(nóng)金融新機(jī)遇

鄉(xiāng)村振興需解決哪些難題

鄉(xiāng)村振興會帶來的三農(nóng)新機(jī)遇

3、三農(nóng)重點(diǎn)客群的開拓路徑的剖析

二、農(nóng)村、城鎮(zhèn)金融市場轉(zhuǎn)型勢在必行與思考

1、農(nóng)村市場金融環(huán)境整體突出情況

2、三農(nóng)客戶群體的消費(fèi)心理分析

節(jié)日消費(fèi)支出較突出

存款、貸款、理財(cái)業(yè)務(wù)……

3、銀行競爭營銷的必然性與深度思考

三、扎根三農(nóng)之“金融戰(zhàn)略”布局

頭腦風(fēng)暴：號角已響，銀行機(jī)構(gòu)需如何應(yīng)對...

1、酒香也怕巷子深…

2、如何搭建普惠金融服務(wù)體系

3、如何匹配適合的涉農(nóng)金融產(chǎn)品

4、營銷策略已需要新的思路

雞蛋和鴨蛋都是蛋，為什么大家都吃雞蛋？

四、七大重點(diǎn)客群與投融資業(yè)務(wù)的結(jié)合模式

1、金融服務(wù)，助力三農(nóng)的六種主流模式剖析（產(chǎn)業(yè)鏈...）

2、龍頭種養(yǎng)植類：特點(diǎn)、需求分析、營銷策略

3、個體農(nóng)場戶：特點(diǎn)、需求分析、營銷策略

4、個體工商戶：特點(diǎn)、需求分析、營銷策略

5、返鄉(xiāng)磊客群：特點(diǎn)、需求分析、營銷策略

6、留守類等客群：特點(diǎn)、需求分析、營銷策略

8、………

實(shí)戰(zhàn)案例分享：重點(diǎn)客群價(jià)值貢獻(xiàn)度與實(shí)戰(zhàn)營銷案例解析

五、聚焦存量，最具可控力

1、認(rèn)識網(wǎng)點(diǎn)存量客戶

2、客戶分層邏輯及維護(hù)策略

3、廳堂營銷致勝關(guān)鍵與實(shí)施策略

六、存款營銷核心策略及落地話術(shù)

頭腦風(fēng)暴：銀行存款營銷策略剖析

1、存款營銷策略規(guī)劃

2、九大資金來源優(yōu)先級策略

策略一：柜臺一句話營銷與堵漏防流

策略二：融資客戶結(jié)算吸金

策略三：優(yōu)質(zhì)服務(wù)轉(zhuǎn)介升級

策略四：資產(chǎn)配置能力吸金

策略五...

3、分組討論、角色扮演、話術(shù)通關(guān)

【工具分享與練習(xí)：存款九大策略營銷話術(shù)】

七、走進(jìn)三農(nóng)客戶，實(shí)戰(zhàn)營銷技能提升

1、客戶群體開拓前需解決的問題

拜訪應(yīng)該從何談起

如何讓客戶接納你

【工具分享：預(yù)設(shè)客戶問題話術(shù)】

2、如何挖掘需求、呈現(xiàn)我們的產(chǎn)品

如何打開“心門”

巧妙拉近客戶距離三步曲

挖掘需求有“招法”

激發(fā)需求、展示產(chǎn)品要“擅長”

實(shí)戰(zhàn)案例分享：有錢的客戶，真不需要貸款嗎？

敏銳的家常聊法

智慧的問診聊法

糾偏的引導(dǎo)聊法

3、三農(nóng)客戶疑議梳理與處理方法

小組討論：營銷實(shí)踐中常見疑議

理財(cái)收益高不高(疑議處理與話術(shù))

貸款利率偏高(疑議處理與話術(shù))

我現(xiàn)在不急用款(疑議處理與話術(shù))

我需考慮考慮(疑議處理與話術(shù))

【工具分享與演練：疑議處理話術(shù)演練、固化模板】

八、鄉(xiāng)村振興之“金融服務(wù)”深度推進(jìn)策略

1、主動出擊，尋求政府支持

高位思維

項(xiàng)目信息獲取渠道

銀政合作之步步為贏工具

3、深入基層，積極聯(lián)合村委踐行

積極推進(jìn)的踐行領(lǐng)域與策略

整村授信與鄉(xiāng)村信用工程建設(shè)

聯(lián)合村委踐行的“五步走

積極踐行的關(guān)鍵點(diǎn)

3、銀行扎實(shí)推進(jìn)與精細(xì)化過程管理

銀行扎實(shí)推進(jìn)的著力點(diǎn)

網(wǎng)點(diǎn)扎實(shí)推進(jìn)的過程管理

網(wǎng)點(diǎn)扎實(shí)推進(jìn)的工具分享

氛圍打造，保持可持續(xù)力

九、三農(nóng)、小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防控策略

1、現(xiàn)場調(diào)查資料內(nèi)容的核實(shí)

2、透過內(nèi)容與分析，交叉效檢

3、貸后逾期客戶常見招式

4、三農(nóng)信貸客戶信用分析貸前思維

敏銳的偵探思維

選客、管客的雙管齊下

保質(zhì)量 扎口袋

總結(jié)：互動交流、答疑解惑、課程復(fù)盤

1、練好話術(shù)、用好工具

2、答疑解惑、詳盡點(diǎn)評

3、課程回顧與提煉總結(jié)

配套工具、配話術(shù)，助產(chǎn)能

實(shí)戰(zhàn)工具1：營銷面談工具---助識別

實(shí)戰(zhàn)工具2：營銷拜訪工具---助營銷

實(shí)戰(zhàn)工具3：貸前分析工具---助效能

實(shí)戰(zhàn)話術(shù)1：三農(nóng)客戶營銷提問話術(shù)

實(shí)戰(zhàn)話術(shù)2：贊美主題與話術(shù)大全

實(shí)戰(zhàn)話術(shù)3：客戶異議處理話術(shù)模版

注：以上各技巧環(huán)節(jié)需要進(jìn)行角色扮演、現(xiàn)場演練、小組討論等形式授課

結(jié)束：現(xiàn)場提問與解答

方老師

方遠(yuǎn)老師

——銀行小微金融、零售業(yè)務(wù)營銷與管理實(shí)戰(zhàn)專家

現(xiàn)任某銀行分行小微貸款業(yè)務(wù)部總經(jīng)理

曾任某股份制銀行支行副行長

曾任某銀行分行小微普惠貸款業(yè)務(wù)部總經(jīng)理

曾長期擔(dān)任某銀行總、分行小微業(yè)務(wù)金牌營銷導(dǎo)師

曾任某行小微金融、零售業(yè)務(wù)營銷與管理講師

【個人簡介】

方老師擁有近20年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，具有國內(nèi)領(lǐng)先股份制銀行分行、城商銀行總行支行工作經(jīng)驗(yàn)，長期主管小微金融、零售銀行的綜合營銷、業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

在多年專注小微金融、零售銀行的過程中,2013年開始，先后參與股份制銀行、城商銀行咨詢項(xiàng)目，并作為受邀專家，參與當(dāng)?shù)厥∈锌萍籍a(chǎn)業(yè)園、高新技術(shù)知識產(chǎn)權(quán)協(xié)會、物流協(xié)會等機(jī)構(gòu)小微金融的創(chuàng)新研討，深知小微企業(yè)的痛點(diǎn)和需求，并開發(fā)了一系列課程，課程效果得到客戶的一致好評。

在某股份制銀行任職期間，曾參與總行“小微信貸工廠”的建設(shè)，牽頭負(fù)責(zé)分行小微企業(yè)信貸板塊產(chǎn)品營銷策劃、管理制度梳理，業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，隊(duì)伍建設(shè)管理，實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)高速發(fā)展。某城商銀行任職期間，曾參與小微企業(yè)“抵押快貸、稅貸”業(yè)務(wù)跨界機(jī)構(gòu)的引入、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和“產(chǎn)業(yè)協(xié)會、商圈、行業(yè)協(xié)會、高新科技園區(qū)等”小微企業(yè)客戶的實(shí)戰(zhàn)開拓，在實(shí)戰(zhàn)中積累了非常豐富的營銷與管理經(jīng)驗(yàn)。

【授課風(fēng)格】

老師的課程實(shí)用性強(qiáng)，善于結(jié)合受訓(xùn)銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和產(chǎn)品特點(diǎn)，提出針對性和實(shí)操性

的策略與方法，同時善于點(diǎn)撥和啟發(fā)學(xué)員。課程體系層次分明、實(shí)戰(zhàn)案例豐富。

【主講課程】

課程類別課程主題

小微普惠《有小微 贏未來——小微金融實(shí)戰(zhàn)營銷與經(jīng)營策略》

《鄉(xiāng)村振興——扎根三農(nóng)“存貸一體化”創(chuàng)新開拓》

《兵貴神速——小微貸款精準(zhǔn)營銷與實(shí)戰(zhàn)技能訓(xùn)練》

《精準(zhǔn)提質(zhì)——普惠小微貸款風(fēng)險(xiǎn)防控與精準(zhǔn)營銷》

《打造特色——行業(yè)、商會、商圈、園區(qū)攻城實(shí)戰(zhàn)》

零售業(yè)務(wù)《運(yùn)籌帷幄——零售開門紅旺季營銷整體實(shí)施方案》

《吸金外拓——零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新營銷與深耕片區(qū)》

《零售轉(zhuǎn)型——重點(diǎn)客群“存貸一體化”創(chuàng)新營銷》

《決勝千里——線上微信、電話、邀約、溝通訓(xùn)練》

經(jīng)營管理《利劍行動——卓越支行長團(tuán)隊(duì)管理與經(jīng)營之道》

《卓越成長——銀行中層干部管理能力專項(xiàng)提升》

《贏在執(zhí)行——網(wǎng)點(diǎn)高績效業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)管理與鍛造》

線上課程《疫情時代——零售信貸“電話營銷”技巧》（2小時）

《產(chǎn)能提升——零售信貸“面談技巧”提升》（2小時）

《創(chuàng)新營銷——小微信貸線上線下訓(xùn)練營》（3小時）

《借船出海——小微企業(yè)貸獲客渠道搭建》（2小時）

輔導(dǎo)量身打造《可結(jié)合銀行需求，經(jīng)充分溝通，開發(fā)個性化課程+輔導(dǎo)方案》

【服務(wù)客戶】

長期服務(wù)國有銀行、郵政儲蓄銀行、全國性股份制銀行、城商銀行、農(nóng)商銀行（含信用社）總行及分支機(jī)構(gòu)的實(shí)戰(zhàn)營銷與管理培訓(xùn)

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