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培訓(xùn)目標(biāo)：

1、了解：國家信用政策（尤其是征信政策），常見的不誠信行為及后果；

2、識別：金融不合規(guī)現(xiàn)象（金融詐騙、非法集資等）；

3、掌握：日常金融風(fēng)險防范方法及技巧。

課程計劃:

課題一：信用及信用政策

一、什么是信用？為什么要講信用？

二、國家信用體系歷史沿革及概要

三、人民銀行征信中心功能職責(zé)簡介

四、“誠信”對于全民的重要性

課題二：第二代征信系統(tǒng)及政策解讀

一、第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)

二、第二代征信與第一代征信的差異

三、第二代征信對企業(yè)級個人的影響

課題三：非法集資識別及法律后果

一、什么是非法集資

二、非法集資的表現(xiàn)

三、非法集資的危害

四、非法集資的法律后果

（案例分析）

課題四：金融詐騙識別及法律后果

一、什么是詐騙罪

二、金融詐騙的類型

三、金融詐騙的表現(xiàn)

四、金融詐騙的法律后果

（案例分析）

課題五：國家信用“大政方針”及金融風(fēng)險防要求

一、國家信用體系的建設(shè)

二、金融風(fēng)險防范的主要政策解讀

1、人民銀行

2、銀保監(jiān)會

3、最高人民法院

課后交流

胡老師

胡元未

—— 資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專家

高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師

金融風(fēng)險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人

重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管

中國政法大學(xué)法學(xué)碩士

重慶大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)高級研修班

人社部信用管理師認(rèn)證師資

基金業(yè)從業(yè)資格

履職履歷

招商銀行高級信貸經(jīng)理

渣打銀行信貸管理部經(jīng)理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)兼風(fēng)險委員會負(fù)責(zé)人

重慶某知名金控集團(tuán)風(fēng)控兼產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

某全國知名金融集團(tuán)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

上海某金融科技公司風(fēng)險策略負(fù)責(zé)人

胡老師擁有金融、企業(yè)管理領(lǐng)域16年營銷、風(fēng)控從業(yè)實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗，熟悉金融戰(zhàn)略管理尤其是信貸決策管理、運(yùn)作模式和風(fēng)險體系搭建。深諳國家金融政策、洞悉金融業(yè)務(wù)及風(fēng)控邏輯、熟悉小微企業(yè)金融及消費(fèi)金融生態(tài)、深悟銀行擔(dān)保小貸互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式。對風(fēng)險管控、合規(guī)管理、產(chǎn)品設(shè)計等有深刻認(rèn)識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗，尤其是經(jīng)營信貸、消費(fèi)信貸及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個客戶豐富實(shí)戰(zhàn)授課經(jīng)驗，擅長用實(shí)用、落地的課程解決客戶痛點(diǎn)。

服務(wù)項目

課程教學(xué)：銀行、小貸、擔(dān)保、融租、互金等各類金融機(jī)構(gòu)授課。

項目輔導(dǎo)：項目前期調(diào)研，分析搭建模型、體系，撰寫專業(yè)金融運(yùn)營方案。

咨詢服務(wù)：產(chǎn)品、風(fēng)控、運(yùn)營等問題剖析、診斷，提出解決方案落實(shí)實(shí)施并跟蹤輔導(dǎo)。

授課特點(diǎn)

思路清晰，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，極富職業(yè)精神；熱情不失穩(wěn)重，嫻熟運(yùn)用案例演練、圖表、公式等增加互動，提高趣味性；善于用平實(shí)通俗語言描述復(fù)雜、枯燥的信貸語言。

教學(xué)領(lǐng)域

銀行業(yè)：國有六大行行、股份制銀行、城商行、農(nóng)信系統(tǒng)

非銀機(jī)構(gòu)：金融租賃、小貸、擔(dān)保、融資租賃、保理、互聯(lián)網(wǎng)金融公司

主講領(lǐng)域：信貸風(fēng)控全流程、政策監(jiān)管合規(guī)、催收與不良處置、互金融產(chǎn)品及大數(shù)據(jù)風(fēng)控

課程系列

授課系列主講課程適合學(xué)員

風(fēng)險管控《小微企業(yè)信貸全流程風(fēng)控》客戶經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門經(jīng)理

《車貸全流程風(fēng)控》

《個貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《房貸全流程風(fēng)控》

《信用貸全流程風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控》

《融資租賃業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《供應(yīng)鏈與貿(mào)易金融風(fēng)控》

《住房按揭貸款風(fēng)控務(wù)實(shí)》

《擔(dān)保小貸業(yè)務(wù)風(fēng)控務(wù)實(shí)》

監(jiān)管合規(guī)《新時代銀行監(jiān)管合規(guī)》支行行長、總行部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門、稽核部門、部門經(jīng)理、基層員工

《銀行內(nèi)控合規(guī)要點(diǎn)》

《影子銀行風(fēng)險管理》

《互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)建設(shè)》

營銷創(chuàng)新《新時代農(nóng)商行精準(zhǔn)授信》支行行長、總行部門經(jīng)理、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理

《農(nóng)商行、農(nóng)信信用體系建設(shè)與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型》

·《信貸產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)控》

《新時代個貸營銷創(chuàng)新與風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品設(shè)計》

催收處置《電話催收技能技巧》客戶經(jīng)理、貸后部門、資產(chǎn)處置部門

《法務(wù)催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產(chǎn)處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調(diào)查與報告撰寫》主管負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門經(jīng)理

《個貸盡職調(diào)查與報告撰寫》

《貸前調(diào)查與貸款審查》

《對公授信審查風(fēng)控技巧》

《財務(wù)分析與邏輯驗證》

◆ 合作客戶

類型客戶

銀行交通銀行廣州分行、興業(yè)銀行福州分行、秦農(nóng)銀行、寧波銀行上海分行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設(shè)銀行長沙分行、漢中農(nóng)信、工商銀行長沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、貴陽市農(nóng)村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農(nóng)商行、江西省崇仁縣農(nóng)商行、湖北襄陽農(nóng)商行、河南農(nóng)信、招商銀行重慶分行、郵儲廣東分行、洛陽銀行、河南郵儲銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、云南農(nóng)商銀行、蕭山農(nóng)村合作銀行、新密農(nóng)商行、南粵銀行、貴陽農(nóng)商行、遼寧農(nóng)信社、吉林農(nóng)信社、陜西農(nóng)信、江西銀行總行、肥西農(nóng)商行總行、漢中農(nóng)信、郵儲韶關(guān)分行、郵儲潮州支行、山西陽泉農(nóng)信、江西銀行總行、興業(yè)消費(fèi)金融、華潤銀行、含山農(nóng)商、甘肅農(nóng)信、徽商銀行、長沙銀行、湖南郵儲、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽農(nóng)商銀行等

消費(fèi)金融達(dá)飛控股、宜信財富、第一車貸、仲利融資租賃、優(yōu)信金融、順豐金融、毛豆新車、東風(fēng)汽車金融、匯中財富、東風(fēng)雪鐵龍汽車金融、上海汽車金融、先鋒金融、隆信行金融、興業(yè)消費(fèi)金融、中國電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢信用等

協(xié)會組織云南小貸擔(dān)保協(xié)會、湖北小貸協(xié)會、貴州擔(dān)保協(xié)會、甘肅小貸協(xié)會等

咨詢項目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務(wù)公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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